Analyse der Kontobewegungen Anfangsguthaben

I. ANALYSE DER KONTOBEWEGUNGEN
II. SCHLUESSELPROBLEME UND VERSTOESSE


I. ANALYSE DER KONTOBEWEGUNGEN

Anfangsguthaben (Altes Guthaben).
Datum: 03.01.2005 (Auszugsdatum)

Betrag: 472,67 EUR

Datum: 03.01.2005 (Auszugsdatum)

Was ist das: Das verbleibende Guthaben auf dem Konto zum Zeitpunkt der Erstellung des Kontoauszugs.


- 0,55 EUR - «ZUSENDUNG KAD-AUSZUG» (15.04.2004)

Typ: Gebuehr fuer eine Dienstleistung.

Ausfuehrung: Gebuehr fuer die Zusendung eines Kreditkarten-Auszugs (Kreditkarten-Auszug).

Verdaechtiger Punkt: Wenn Sie keine Kreditkarte beantragt haben, ist die Erhebung dieser Gebuehr rechtswidrig.


- 66,47 EUR - «ABRECHNUNG FUER MASTERCARD» (29.06.2004)

Typ: Zahlung/Gebuehr.

Ausfuehrung: Abrechnung/Abbuchung fuer eine MasterCard.

Details: Die Karte wurde von der Deutsche Bank ausgestellt, Inhaber ist Yelena Kordikova.

Verdaechtige Punkte:
1/ Wenn Sie keine MasterCard Gold beantragt haben, sind die Ausstellung der Karte und alle damit verbundenen Abbuchungen rechtswidrig.

2/ Das Fehlen einer ausdruecklichen Zustimmung zur Ausstellung der Karte macht die Transaktion umstritten.


- 5,11 EUR - «Preis fuer Kartensperre» (16.-21.07.2004)

Typ: Gebuehr.

Ausfuehrung: Gebuehr fuer die Sperrung der Karte.

Verdaechtige Punkte:
1/ Die Erhebung einer Gebuehr fuer die Sperrung einer Karte ist eine seltene und fragwuerdige Praxis.

2/ Wenn die Karte aufgedraengt wurde, ist die Gebuehr fuer ihre Sperrung umso rechtswidriger.


- 5 022,00 EUR - «SECURITY SALE» (ohne genaues Datum, im Zeitraum 16.-21.07.2004)

Typ: Grosse Transaktion.

Ausfuehrung: «Verkauf von Wertspapieren» oder eine Transaktion mit Sicherheitsleistung.

Details:
1/ Verweis auf das Konto: BRA/SEC-ACCT: 253/124894700.

2/ Hinweis: Grundbesitz-Invest Inhaber-Anteile (Immobilieninvestitionen, Namensaktien).

Kritisch verdaechtige Punkte:
1/ Der Betrag ist hoch, der Zweck ist unklar.

2/ Der Begriff «SECURITY SALE» ist nicht standardmaessig fuer uebliche Banktransaktionen.

3/ Eine Verbindung zu Immobilieninvestitionen ohne Ihre ausdrueckliche Anweisung ist ein Anzeichen moeglicher Betrugshandlungen.


- 5 400,00 EUR - «Uebertrag» (26.07.2004)

Typ: Ueberweisung/Uebertragung.

Ausfuehrung: Ueberweisung von Geldbetraegen.

Verdaechtige Punkte:
1/ Hoher Betrag, ohne Angabe des Empfaengers oder des Zwecks.

2/ Moegliche unbefugte Ueberweisung ohne Ihre Zustimmung.


II. SCHLUESSELPROBLEME UND VERSTOESSE

1. Aufdraengen von Dienstleistungen:

1.1. Ausstellung einer MasterCard ohne Ihr Anliegen und Information.

1.2. Erhebung von Gebuehren fuer Dienstleistungen, die Sie nicht in Anspruch genommen haben (Auszug, Kartenperrung).

2. Undurchsichtige Transaktionen:
2.1. «SECURITY SALE» - unklarer Zweck, moegliche Geldausleitungsmasche.

2.2. Fehlende Detalisierung zur Ueberweisung von 5 400 EUR.

3. Verstoss gegen Verfahren:
3.1. Abbuchungen ohne Ihre ausdrueckliche Zustimmung.

3.2. Moegliche Nutzung Ihrer Unterschrift unter dem Deckmantel anderer Dokumente.

4. Finanzielle Verluste:

4.1. Gesamtbetrag der verd;chtigen Abbuchungen: 10 514,13 EUR (0,55 + 66,47 + 5,11 + 5 022 + 5 400).

4.2. Verlust der Kontrolle ueber die Mittel und deren ungerechtfertigte Nutzung.

08.05.2026.