Финансы поют романсы

Люди копят "гробовые",
И у многих золотые
Вдруг становятся гробы.
Собирают все грибы,
Жарят- парят, маринуют...
Так на пенсию шикуют:
Выключают свет и газ -
Экономят всё сейчас:
Едят картофель с кожурой,
А морковочку с батвой,
Витаминов в них полно!
Вечером у всех темно -
Экономия кругом,
В темноте стоит весь дом!
Положили на проценты
Свои пенсии клиенты!
Кто-то копит под подушкой...
Но на все теперь полушки
Положил свой острый глаз
Фининспектор! За указом шлёт указ:
Не снимайте деньги в раз!
Мы печёмся лишь о ВАС,
Чтоб вы нищими, как раз
Коротали свои дни -
Не тратьте грошики свои!
Просто так не снять и грош,
Ты ж на минимум живёшь!
Помогают вам друзья?!
Переводом вам нельзя!
Заплати, старик, проценты
За подарки и моментом
Ты пополнишь гос.бюджет.
Лишь у олигархов налогов нет.

21/09/2025г. Л. С.

Банкам рекомендовано обращать повышенное внимание на операции по внесению наличных денег на счет через кассу или банкомат.

Это касается следующих операций:

--внесение физлицом наличных денежных средств на свой счет (вклад), в случае если сумма таких денежных средств существенно превышает размер его среднемесячного дохода (при наличии данной информации);

— внесение клиентом в кассу кредитной организации наличных денежных средств для последующего зачисления их на свой счет в целях погашения кредита (займа), если данному клиенту присвоена высокая степень (уровень) риска и не известен источник происхождения таких денежных средств);
---внесение третьим лицом на счет клиента наличных денежных средств в случае отсутствия у кредитной организации сведений о связи между этими лицами, например, родственной;

— покупки иностранной валюты за наличные денежные
 средства, источник происхождения которых вызывает подозрения.

Если один из признаков совпадает с рекомендациями ЦБ, банк должен «обеспечить повышенное внимание к клиенту» и его действиям.

В этих целях должна быть проведена тщательная проверка данных о клиенте и его деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарном владельце.

Финучреждение имеет право запросить у клиента дополнительную информацию о характере и целях проводимых им или в его интересах операций. Документы о происхождении денежных средств.